既是萝卜章!1.8亿信托按计划底层资产竟是假合同!

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介绍:又一起信托应收账款事件!

9月14日,民生信托宣布当日提前终止,总规模1.848亿。

提前终止的原因是中建五局官方声明,称民生信托发行的该信托产品标的资产为虚假合约。

涞源21世纪经济报道

还记得同样的朱

马春元编

中建五局明确表示,从未与天津华航有任何业务往来,也没有签订任何合同。天津华航的虚拟合约是民生信托“智信1095号”的标的资产包。

9月14日,民生信托宣布“中建五局特定资产收益权智信1095号集合资金信托计划”(以下简称“智信1095号”)已于当日提前终止,总规模为1.848亿元,相应的信托收益已根据信托合同计算并于提前终止日分配给投资者。终止日期距离最近一期的发行日期不足一个月。

提前终止的原因源于中国建设第五工程局有限公司(以下简称“中国建设第五工程局”)的一份官方声明,称民生信托发行的该信托产品的标的资产为虚假合同。

这是继云南信托云永系列集合资金信托计划之后的又一起信托应收账款事件。

“我们公司之前也有发展供应链金融的打算,但会上讨论后觉得风险太大,需要谨慎发展行业。”一家信托公司的人告诉《21世纪经济报道》,目前公司的主营业务仍然是政治信托和房地产。

缺乏风险管理水平可能是大多数信托公司谨慎参与供应链金融业务的主要原因。

虚假收入权被转手三次

9月10日,中国建设第五局官方微信微信微信官方账号发布声明称,近日,中国建设第五局发现部分犯罪分子盗用其子公司中国建设第五局第三建设有限公司的名义,捏造交易事实,私自刻制三家公司的印章,并与天津华航供应链集团有限公司(以下简称“天津华航”)签订《型材买卖合同》两份。

中建五局明确表示:

其公司及其子公司从未与天津华航有任何业务往来,也没有签订任何合同。以上《型材买卖合同》盖章是私刻。

上述天津华航的合同是民生信托“智信1095号”的标的资产包。

中建五局在声明中称“智信1095号”与中建五局无关。中建五局没有参与,也不知道这件事。

据《21世纪经济报道》记者查询,“智信1095号”是一家投资信托公司,于2020年8月12日在中国邓鑫注册,资金用于投资租赁和商业服务。信托计划自2020年7月31日至8月28日已发行六次。

“智信1095”计划在15个月内筹集总额2亿元。根据募集材料,项目交易对手为国厚资产管理有限公司(以下简称“国厚资产”);项目主体资产的债务人是某大型上市国有企业的控股子公司。

具体操作是民生信托用“智信1095号”募集资金认购天津姚辉管理咨询合伙企业(有限合伙)股份,合伙企业用“智信1095号”的实收资本在扣除相关费用后,转让国厚资产持有的目标应收账款收益权。最后用于转让中建五局第三公司应收账款收益权。

本计划通过认购的有限合伙企业转让的资产收益权获得投资收益,并通过将资产包转让给第三方获得收益。

数据显示,天津姚辉管理咨询合伙企业(有限合伙)目前归民生信托所有,认购金额6.8亿元。

最后,以上交易哪一点是欺诈?

重点在于国厚资产受让方的收益权。

九月

民生信托称,本项目下的标的资产是民生信托根据与资产管理公司签订的《应收账款收益权转让协议》转让的应收账款收益权。

到目前为止,虚假收益权共被转手三次,最终民生信托对信托计划的主要风险控制对象成为国厚资产。

幸运的是,9月14日,贷款被收回,提前终止了对客户的分配,资金安全。

图片来源/21世纪经济报道

在此之前,云南信托的应收账款合同存在欺诈行为,以至于其六个信托项目仍在诉讼中。

根据其2019年度报告,作为受托人的云南信托设立的云永系列集合资金信托计划的实际控制人和担保人罗静因涉嫌合同欺诈已被公安机关立案调查。目前,云南信托已对相关当事人提起6起民事诉讼,涉案金额合计11.63亿元。

供应链财务风险控制问题

供应链金融围绕具有真实贸易背景的特定产品供应链上下游企业提供金融服务。其中需要真实的交易信息、合同、物流信息、资金流转等,对应着需要控制的风险控制环节。

抵押品风险事件也引起了监管机构的关注。

2020年9月14日,北京银保监管局下发文件,规范辖内银行业金融机构抵押物管理,明确要求银行业金融机构通过实地调查、合同发票核查、催收账款监控等方式,全面核实应收账款的真实性。且不应只对收款通知书和债权转让通知书的收据进行正式审核。

目前供应链金融发展前景良好,是服务小微企业等实体经济的重要途径,也是当前信托公司转型的突破口之一。以普通应收账款为例,根据国家统计局的数据,截至2020年7月底,规模以上工业企业应收账款达到15.59万亿元,同比增长14.0%。

据一位资深信托研究员称:

信托公司尚未建立具体的供应链金融风险管理体系,对资金流、信息流、物流的控制力不足。与银行、电商平台等机构相比,其风险管控能力处于相对劣势。

目前,信托公司供应链金融业务的分配主要取决于股东的行业背景。股东通过信托公司发行应收账款产品,为其上下游供应链企业融资,不仅可以加强整个产业链,还可以赚钱。信托公司还可以更好地控制信息流和资金流,实现资金闭环管理,加强业务风险控制。

以中粮信托为例,其2019年年报披露,上下游供应链项目贷款规模为7.47亿元,覆盖中粮内外粮油、米粉、红酒、饲料等数十家经销商。同时,中粮信托还扩大了与中粮其他业务单位的供应链业务合作模式。此外,通过与腾讯的合作,我们加入了现贷、大数据风险控制模式、在线平台系统等。并优化了现有的贷款流程。

上述高级信托研究人员指出:

信托公司需要进一步提高供应链金融业务的风险管控能力。

一是根据不同行业的特点,制定行业客户准入要求,确定企业客户风险评估标准,明确投资后管理要求,推出更加准确的风险管控措施;

二是要建立有别于房地产和政治信贷业务的专业审批线,建立更专业的风险控制体系;

三是推进供应链金融业务的网络化、流程化和标准化,加强业务流程和风险管控的信息化水平,监控资金流和信息流

区块链应用研究中心研究员张大奇告诉《21世纪经济报道》,许多企业已经开始使用区块链供应链金融平台。目前,宝武集团使用的鲍彤是钢铁行业的供应链金融平台。“应用区块链的核心目的,除了降低欺诈带来的风险外,还在于形成可拆分的应付账款,直接从核心企业转移到上游多级供应商,为中小供应商服务。他们提供金融服务。”

(原标题:又是萝卜章!1.8亿信托计划的标的资产是假合同!虚假收入权转让3次)

(负责编辑:杨斌_NF4368)